So klappt die Steuererklärung

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Und los geht's

In diesen Fällen lohnt es sich, die Steuererklärung selber zu machen

Es gibt viele Arbeitnehmer und ein Großteil der Rentner, die gar keine Steuererklärung abgeben müssen. Sie verzichten dann in vielen Fällen drauf und verschenken somit ihr Geld. Denn in den allermeisten Fällen bekommt man Geld zurück.

Dass man Geld vom Finanzamt zurück bekommt, liegt daran, dass bestimmte Aufwendungen vom Arbeitgeber bei der Berechnung der monatlichen Lohnsteuer noch nicht berücksichtig werden können. Diese führen dann im Nachhinein zu einer Steuererstattung.

Eine Frau in gelbem Pulli sitzt an einem Tisch und tippt auf einem Laptop. — In den meisten Fällen lohnt es sich, eine Steuererklärung zu machen. |Quelle: Christin Hume via Unsplash

Im Durchschnitt bekommt man in Deutschland um die 1000 Euro zurück.

Besonders lohnt sich das Anfertigen einer Steuererklärung dann, wenn man als Arbeitnehmer hohe berufliche Ausgaben hat. Zu diesen sogenannten Werbungskosten zählen alle Kosten, die durch die Arbeit entstehen. Das Finanzamt berechnet bei den Werbungskosten den Arbeitnehmer-Pauschbetrag mit 1000 Euro. Wenn die beruflichen Ausgaben über diesem Betrag liegen, dann lohnt sich das Anfertigen einer Steuererklärung

Bei hohen absetzbaren Kosten und geringen Einkünften lohnt es sich definitiv, eine Steuerklärung zu machen, das du in diesen Fällen garantiert Geld erstattet bekommst.

In diesen Fällen lohnt es sich besonders, die Steuererklärung selber zu machen:

Bei hohen Werbungskosten, die den Pauschbetrag übersteigen
Wenn du alleinerziehend und nicht in Steuerklasse II bist
Bei Ausgaben für Dienst- und Handwerkerleistungen
Als Berufseinsteiger
Wenn du eine Haushaltshilfe beschäftigt hast
Bei hohen außergewöhnlichen Belastungen (Krankheitskosten, Bestattungskosten, Allergie)

Diese Aufwendungen bezeichnet man als steuermindernde Ausgaben und das Finanzamt zieht hier normalerweise nur die pauschalen Sätze ab. Wenn die Ausgaben diese Freibeträge aber übersteigen, dann lohnt es sich, eine Steuerklärung anzufertigen.

Auch die steuerfreien Einnahmen gehören zu einem gewissen Teil in die Steuererklärung.

Wer muss eine Steuererklärung abgeben?

Tatsächlich muss nur etwa die Hälfte aller Steuerzahler eine Steuererklärung abgeben, wie etwa Selbstständige, Gewerbetreibende oder Landwirte.

Die Einkommensteuererklärung, also die schriftliche Erklärung eines Steuerpflichtigen über seine Einkommensverhältnisse dient der Überprüfung durch den Staat. Normalerweise ist die Einkommensteuer bei Arbeitnehmern mit dem monatlichen Lohnsteuerabzug verrechnet. Deshalb muss nicht jeder eine Steuererklärung abgeben, auch wenn es sich in den meisten Fällen lohnt.

In einigen Fällen muss eine Steuererklärung abgegeben werden, ganz gleich, ob man die selber macht oder das dem Steuererklärer überlässt.

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Zwei Frauen sitzen an einem Tisch über Unterlagen gebeugt. — Ob bei einem Steuerberater oder nicht, manche Menschen müssen eine Steuererklärung abgeben. |Quelle:
Gabrielle Henderson via Unsplash

Zu diesen Fällen zählen folgende Beispiele:

Bei einem Lohnsteuerfreibetrag: diese Beträge senken die Steuerlast und können in einem Formular geltend gemacht werden. Dazu zählen Reisekosten, Kosten für Berufskleidung, Kosten für Weiterbildung, Bücher oder Zeitschriften und Ausbildungskosten.
Bei Lohnersatzleistungen wie Kurzarbeitergeld: bei bestimmten Einkünften wird keine Lohnsteuer abgezogen, wie beim Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld, Krankengeld oder Elterngeld. Diese sind dann steuerfrei, erhöhen aber den Steuersatz für die steuerpflichtigen Einkünfte.
Bei Nebeneinkünften: wer im Rahmen einer freiberuflichen Tätigkeit steuerpflichtige Nebeneinkünfte erhält, der muss diese in einer Steuererklärung geltend machen, wenn sie die Freigrenze von 410 Euro im Jahr überschreiten.
In bestimmten Steuerklassen: wenn du in der Steuerklasse VI bist, dann musst du eine Steuererklärung abgeben.
Bei einer Abfindung: wenn du eine Abfindung erhalten hast und die Lohnsteuer nach der sogenannten Fünftel-Regelung berechnet wurde, dann musst du eine Steuererklärung einreichen.
Bei Einnahmen über dem Grundfreibetrag: wer beispielsweise als Rentner oder Vermieter steuerpflichtige Einkünfte hat, die oberhalb des Grundfreibetrags von 9.744 Euro liegen, der muss eine Steuererklärung machen.

Es gibt noch einige weiterer spezifische Fälle, in denen du eine Steuererklärung machen musst. Auch bei der Steuererklärung für Rentner gibt es einiges zu beachten.